آشنایی با پکس گلد؛ ارز دیجیتال مبتنی بر طلا

در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذارانی که به دنبال ثبات بیشتری هستند، به دارایی‌های پشتوانه‌دار روی می‌آورند. پکس گلد (PAXG) یکی از برجسته‌ترین این دارایی‌هاست که توسط شرکت معتبر Paxos Trust ارائه شده است. هر توکن PAXG معادل یک اونس طلای خالص است که به صورت فیزیکی در خزانه‌های امن نگهداری می‌شود. این رمزارز فرصتی را فراهم کرده تا افراد به راحتی و بدون نیاز به حمل یا نگهداری طلا، در آن سرمایه‌گذاری کنند. در این مقاله همراه ما باشید تا بیشتر با این ارز دیجیتال طلا آشنا شویم.

پکس گلد (PAX Gold) چیست؟

قبل از هر چیز بیایید ببینیم که پکس گلد چیست؟ پکس گلد (PAXG) بزرگ‌ترین ارز دیجیتال پشتیبانی‌شده توسط طلای فیزیکی است. هر توکن PAXG معادل یک اونس طلای خالص با استاندارد London Good Delivery می‌باشد. قیمت پکس گلد همگام با قیمت روز بازار طلا تغییر می‌کند و به همین دلیل، سرمایه‌گذاری در آن نسبت به بسیاری از رمزارزهای دیگر نوسانات کمتری دارد و پایدارتر است.

این ارز دیجیتال توسط شرکت پکسوس تراست (Paxos Trust) صادر می‌شود و عرضه در گردش آن، به صورت شمش‌های‌ طلا در خزانه شرکت برینکس (مشابه روش نگهداری پشتوانه ارزی استیبل‌کوین‌ها)، ذخیره می‌شود؛ امری که باعث شده بسیاری نسبت به آینده پکس گلد بسیار خوش‌بین باشند.

برای تضمین صحت دارایی‌ها، شرکت پکسوس تراست به‌طور ماهانه تحت حسابرسی قرار می‌گیرد و گزارش‌های آن را منتشر می‌کند تا اطمینان حاصل شود که مقدار طلای نگهداری‌شده برابر با تعداد توکن‌های PAXG موجود است. این روند تحت نظارت اداره خدمات مالی ایالت نیویورک انجام می‌شود.

همچنین کاربران می‌توانند هر زمان که بخواهند، توکن‌های PAXG خود را به شمش طلای اختصاص‌یافته تبدیل کنند یا مقادیر کمتری از طلای غیر اختصاص‌یافته را از طریق شبکه‌ای از خرده‌فروشان طلای فیزیکی در سراسر جهان دریافت نمایند.

توکن‌های PAXG بر اساس استاندارد ERC-20 ساخته شده‌اند و تمام مزایای مالکیت طلای فیزیکی را بدون مشکلات رایج آن، مانند دسترسی محدود، دشواری در ذخیره‌سازی و حمل‌ونقل، برای کاربران فراهم می‌کنند. ضمن اینکه به دلیل ماهیت توکنیزه‌شده‌ی PAXG، می‌توانید بعد از خرید پکس گلد آن را با سایر رمزارزهای بازار مبادله کنید.

پکس گلد توسط چه کسانی ایجاد شد؟

شرکت Paxos Trust توسط چارلز کاسکاریلا و ریچ تئو در سال ۲۰۱۲ تأسیس شد تا راهی مطمئن‌تر و در دسترس‌تر برای جابجایی دارایی‌ها فراهم کند. کاسکاریلا دارای مدرک مالی و تجربه فعالیت در حوزه مدیریت سرمایه است و در چندین پروژه سرمایه‌گذاری خطرپذیر و همچنین پلتفرم‌های مبتنی بر بلاکچین مشارکت داشته است.

در سال ۲۰۱۸، این شرکت استیبل‌کوین پکسوس استاندارد (PAX) را عرضه کرد که با دلار آمریکا پشتیبانی می‌شد و ذخایر آن در حساب‌های بانکی آمریکا نگهداری می‌شد. اما در سال ۲۰۲۱، نام این استیبل‌کوین به پکس دلار (USDP) تغییر یافت که همچنان یکی از ۱۰ رمزارز برتر دارای پشتوانه کالای فیزیکی است.

در سال ۲۰۱۹، پکس گلد (PAXG) راه‌اندازی شد. این دارایی دیجیتال دارای پشتوانه طلای اختصاصی است و ذخایر آن در خزانه‌های امن شرکت برینکس (Brinks) نگهداری می‌شود. همچنین این شرکت ماهانه تحت ممیزی قرار می‌گیرد تا صحت میزان ذخایر آن برای هر توکن تأیید شود.

گفتنی است، پکسوس توانسته حمایت قوی نهادهای سرمایه‌گذاری را جذب کند و بیش از ۵۰۰ میلیون دلار سرمایه از سرمایه‌گذارانی چون OakHC/FT، PayPal Ventures و Mithril Partners دریافت نماید.

پکس گلد چگونه کار می‌کند؟

در وهله اول، PAXG نماینگر طلای فیزیکی است. این توکن بر پایه استاندارد ERC-20 و بر روی بلاکچین اتریوم ساخته شده و با بسیاری از اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (Dapp) و صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) در فضای دیفای (DeFi) سازگار است. هنگام ایجاد یا از بین بردن توکن‌های PAXG، شرکت کارمزدی معادل ۰.۰۲٪ دریافت می‌کند و معامله‌گران نیز باید کارمزد تراکنش‌های بلاکچینی (گس فی) را پرداخت کنند.

توکن PAXG تا ۱۸ رقم اعشار قابل تقسیم است، به همین دلیل حتی با مبالغ کم نیز امکان مالکیت بخشی از یک شمش طلای فیزیکی وجود دارد، بدون آنکه مشکلاتی مانند حمل‌ونقل و نگهداری طلای واقعی پیش بیاید.

قابل به ذکر است، هر توکن PAXG دارای شماره سریال منحصربه‌فردی است که با شماره سریال یک شمش طلای واقعی در ذخایر تطابق دارد. دارندگان توکن PAXG می‌توانند از طریق ابزار جستجوی پکس‌گلد اطلاعات شمش طلای اختصاص‌یافته، ارزش آن و سایر مشخصات را مشاهده کنند. همچنین توکن‌ها می‌توانند بر اساس قیمت جاری طلا به طلای فیزیکی، ارز فیات یا سایر رمزارزها تبدیل شوند.

همچنین، معاملات مربوط به PAXG توسط شرکت پکسوس با استفاده از ابزارهای تحلیلی شخص ثالث نظارت می‌شود تا از بروز کلاهبرداری یا پول‌شویی جلوگیری گردد. علاوه بر این، کدهای قرارداد هوشمند به صورت منظم برای کشف باگ‌ها و آسیب‌پذیری‌ها مورد ممیزی قرار می‌گیرند.

توکن PAXG چیست؟

PAX Gold (PAXG) یک توکن ERC-20 ساخته‌شده بر بستر بلاکچین اتریوم است. هر توکن PAXG نمایانگر یک اونس از یک شمش طلای ۴۰۰ اونسی با استاندارد London Good Delivery می‌باشد که با شماره سریال منحصربه‌فرد قابل رهگیری است.

این ارز دیجیتال طلا به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که در قیمت طلا سرمایه‌گذاری کرده و از فرصت‌های سرمایه‌گذاری که معمولاً دسترسی به آنها دشوار است، بهره‌مند شوند. مزیت سرمایه‌گذاری در رمزارزهایی مانند PAXG این است که می‌توان بدون دردسرهای نگهداری طلای واقعی، به سادگی از خانه سرمایه‌گذاری را مدیریت کرد.

شرکت Paxos Trust تمام ذخایر پشتوانه توکن‌های PAXG را در گاوصندوق‌ها نگهداری کرده و نتایج حسابرسی‌های ماهانه را در وب‌سایت خود منتشر می‌کند.

توکنومیک PAXG

در اینجا اطلاعات کلیدی درباره‌ی توکنومیک ارز پکس گلد را برایتان آورده‌ایم:

• عرضه در گردش: ۲۲۱,۹۵۰ توکن PAXG
• حداکثر عرضه: نامحدود (بسته به میزان ذخایر طلای موجود)
• ارزش بازار: ۶۲۰.۴۶ میلیون یورو
• حجم معاملات روزانه: ۸۳.۱۲ میلیون یورو
• نسبت حجم معاملات به ارزش بازار: ۱۳.۳۹٪
• رتبه در کوین مارکت کپ: شماره ۸۰
• مدل صدور: پشتیبانی ۱:۱ توسط طلای فیزیکی
• کارمزد تراکنش‌ها: ۰.۰۲٪ به‌علاوه کارمزدهای گس اتریوم

ویژگی خاص PAXG، عرضه‌ی الاستیک آن است: توکن‌های جدید تنها زمانی ایجاد می‌شوند که شرکت پکسوس طلای فیزیکی بیشتری خریداری کند، و زمانی که دارندگان توکن‌ها آن‌ها را در ازای طلای فیزیکی یا ارز فیات بازخرید کنند، توکن‌ها از بین می‌روند. این رویکرد اطمینان می‌دهد که هر توکن همیشه با یک اونس واقعی طلا پشتیبانی می‌شود.

برخلاف رمزارزهایی مانند بیت‌کوین که عرضه‌ی ثابتی دارند، عرضه‌ی PAXG از نظر تئوریک می‌تواند به طور نامحدود افزایش یابد، به شرطی که پکسوس به خرید طلا ادامه دهد. این ویژگی ریسک‌های ناشی از کمبود مصنوعی را از بین می‌برد.

حجم معاملات روزانه‌ی PAXG (تقریباً ۸۳ میلیون یورو) نقدشوندگی قوی این دارایی را نشان می‌دهد. نسبت حجم به ارزش بازار حدود ۱۳٪ برای یک رمزارز با پشتوانه‌ کالای فیزیکی رقم قابل توجهی است.

مزایا و معایب توکن PAXG

پکس گلد (PAXG) روز به روز در بین سرمایه‌گذارانی که به دنبال یک دارایی دیجیتال با ارزش ملموس هستند، محبوب‌تر می‌شود. با این حال، مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، دارای نقاط قوت و ریسک‌هایی است که باید به دقت بررسی شوند.

مزایا

• مالکیت واقعی طلای فیزیکی: برخلاف صندوق‌های ای‌تی‌اف‌ طلا یا محصولات مشتقه، PAXG مالکیت قانونی طلای فیزیکی با شماره سریال قابل ردیابی را به شما می‌دهد.
• قابلیت تقسیم کامل: می‌توانید بخش کوچکی از یک توکن و در نتیجه بخشی از یک اونس طلا خریداری کنید که این سرمایه‌گذاری در طلا را حتی با پول کم قابل دسترس می‌کند. توکن PAXG تا ۱۸ رقم اعشار قابل تقسیم است.
• نقدشوندگی دائمی: امکان معامله‌ی PAXG به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته در پلتفرم‌های مختلف کریپتو وجود دارد، برخلاف طلای فیزیکی یا ETF‌های طلا که به ساعات بازار محدودند.
• شفافیت و قابلیت حسابرسی: به لطف بلاکچین اتریوم، تمامی تراکنش‌ها به صورت عمومی قابل تأیید هستند و پکسوس هر ماه گزارش‌های حسابرسی درباره‌ی پشتیبانی فیزیکی طلا منتشر می‌کند.
• کاهش هزینه‌ها: نیازی به پرداخت هزینه‌های ذخیره‌سازی یا بیمه‌ی طلا نیست و فقط کارمزد ناچیز تراکنش (۰.۰۲٪) و کارمزدهای گس اتریوم پرداخت می‌شود.
• ادغام در DeFi: به عنوان یک توکن ERC-20، PAXG می‌تواند در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) استفاده شده و سود اضافه‌ای تولید کند.

معایب

• ریسک طرف مقابل: شما به شرکت Paxos Trust متکی هستید تا اطمینان حاصل کند که پشتیبانی با طلای فیزیکی حفظ می‌شود. این ریسک با وضعیت تحت نظارت شرکت پکسوس و حسابرسی‌های منظم آن کاهش یافته است.
• ریسک‌های قانونی: چارچوب حقوقی دارایی‌های دیجیتال دائماً در حال تغییر است و تغییرات قانونی نامطلوب می‌تواند بر PAXG تأثیر بگذارد.
• کارمزد تراکنش‌ها: تراکنش‌ها روی بلاکچین اتریوم مستلزم پرداخت کارمزد گس هستند که در زمان‌های شلوغی شبکه می‌تواند قابل توجه شود.
• محدودیت‌های تبدیل: تبدیل به طلای فیزیکی تنها برای دارندگان حداقل ۴۳۰ توکن (معادل یک شمش استاندارد ۴۰۰ اونس) امکان‌پذیر است.
• ریسک نوسان قیمت طلا: ارزش PAXG مستقیماً با قیمت طلا مرتبط است که می‌تواند در دوره‌هایی از نوسان یا کاهش ارزش، به ویژه در زمان افزایش نرخ بهره واقعی، دچار تغییر شود.

جمع بندی

در این مقاله به بررسی استیبل کوین پکس گلد و ویژگی‌های آن ‌پرداختیم. ارز دیجیتال پکس گلد با ارائه مالکیت واقعی طلای فیزیکی، شفافیت کامل مبتنی بر بلاکچین، نقدشوندگی ۲۴ ساعته، و کارمزدهای پایین، گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال راهی آسان برای سرمایه‌گذاری در طلا هستند. در مجموع، توکن PAXG راهکاری هوشمندانه برای کسانی است که می‌خواهند با کمترین دردسر، از ارزش ماندگار طلا بهره‌مند شوند.